Zasady AML i weryfikacji w Stay Casino

Prowadzimy Stay Casino na licencji Curaçao nr 8048/JAZ2019-049 i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz weryfikację tożsamości jako fundament bezpieczeństwa twojego konta. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy prosimy o dokumenty, jak długo trwa ich sprawdzenie i co się dzieje, gdy ich nie dostarczysz.

Nasze zobowiązanie AML

Działamy zgodnie z wymogami przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT) wynikającymi z licencji Curaçao, pod którą prowadzimy Stay Casino od 2023 roku. W praktyce oznacza to obowiązek rozpoznania każdego gracza, monitorowania transakcji na jego koncie i zgłaszania podejrzanych operacji właściwemu organowi. Nie przyjmujemy na platformie środków pochodzących z nielegalnej działalności ani nie obsługujemy graczy z jurysdykcji objętych restrykcjami, m.in. USA, Wielkiej Brytanii, Francji, Hiszpanii, Holandii i Włoch.

Nasze procedury AML opierają się na podejściu opartym na ryzyku. Oznacza to, że im większe kwoty i nietypowsza aktywność na koncie, tym więcej informacji możemy poprosić o udostępnienie. Zasady te nie są formalnością, lecz narzędziem, które chroni twoje pieniądze i twoją tożsamość przed nadużyciami osób trzecich.

Kiedy weryfikujemy twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikację KYC przeprowadzamy zawsze przed pierwszą wypłatą. Dodatkowo uruchamiamy ją automatycznie po przekroczeniu określonych progów depozytowych lub wypłatowych w okresie rozliczeniowym oraz wtedy, gdy system monitorowania oznaczy transakcję jako odbiegającą od twojego standardowego profilu gry. O prośbie o dokumenty powiadomimy cię mailem i komunikatem na koncie.

• Rejestracja: potwierdzasz e-mail i numer telefonu, podajesz dane zgodne z dokumentem tożsamości.
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja tożsamości, adresu i własności metody płatności.
• Progi i zdarzenia: dodatkowe sprawdzenia po przekroczeniu limitów lub przy nietypowej aktywności.

Weryfikacja krok po kroku

Proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej twojego czasu. Sprawdzenie dokumentów trwa do 3 dni roboczych od momentu dostarczenia kompletnych plików, a w większości przypadków kończymy je szybciej. Dokumenty przesyłasz przez bezpieczny formularz w profilu, nigdy na adres e-mail obsługi.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w swoim profilu.
• Wybierz rodzaj dokumentu i wgraj zdjęcia lub skany wszystkich czterech stron lub stron wymaganych dla danego typu.
• Upewnij się, że dane są czytelne, a dokument aktualny i nieprzycięty.
• Poczekaj na wynik sprawdzenia: status zobaczysz na koncie, a powiadomienie wyślemy mailem.
• W razie odmowy dostaniesz dokładny powód i możliwość poprawy plików bez ponownego rozpoczynania procesu.

Jak chronimy twoje dokumenty

Przesłane pliki trafiają do zaszyfrowanego magazynu z ograniczonym dostępem dla upoważnionego zespołu ds. zgodności. Nie przekazujemy twoich danych osobowych podmiotom trzecim poza dostawcami usług niezbędnych do weryfikacji i organami uprawnionymi na podstawie prawa. Dokumenty wykorzystujemy wyłącznie do celów KYC i AML.

Źródło środków i jego udokumentowanie

Dowód źródła środków (SoF) prosimy o wtedy, gdy suma twoich depozytów lub skala aktywności przekroczy poziom określony w naszych wewnętrznych procedurach, albo gdy profil transakcji odbiega od wcześniejszego wzorca. Nie robimy tego z ciekawości, lecz dlatego, że licencja nakazuje nam ustalić, czy środki pochodzą z legalnego źródła, na przykład wynagrodzenia, działalności gospodarczej, sprzedaży nieruchomości czy oszczędności.

Jako dowód przyjmujemy zaświadczenie o zarobkach od pracodawcy, decyzję o wysokości podatku, wyciąg z konta bankowego potwierdzający środki, umowę sprzedaży lub dokumenty dziedziczenia. Wystarczy dokument obejmujący okres i kwoty zbliżone do wpłacanych na konto. Wszystkie dane traktujemy jako poufne i przetwarzamy zgodnie z naszą polityką prywatności.

Monitorowanie transakcji i wypłaty

Zasady wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej analizie pod kątem schematów typowych dla prania pieniędzy, takich jak depozyt i natychmiastowa wypłata bez gry, łańcuchy przelewów między metodami płatności czy nagłe zmiany kwot. Wypłacamy środki z reguły tą samą metodą, którą wykorzystałeś do depozytu, co chroni przed przenoszeniem pieniędzy między osobami i kontami.

Minimalna wypłata wynosi 40 PLN, a limity to 8000 PLN dziennie i 40000 PLN tygodniowo. Wypłaty w kryptowalutach i portfelach elektronicznych realizujemy w ciągu 0-24 godzin, na karty i przelew bankowy przeznaczamy 1-5 dni roboczych. Nie pobieramy od wypłat żadnych opłat. W przypadku transakcji oznaczonej do ręcznego przeglądu zabezpieczamy środki na twoim koncie do zakończenia analizy.

Ograniczenia przy braku weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy żadnej wypłaty, ponieważ zakazuje tego nasza licencja. Samą grę na zweryfikowanym polu depozytów możesz prowadzić, ale pierwsze żądanie wypłaty zawiesimy do momentu dostarczenia dokumentów. Na dostarczenie plików masz 30 dni od naszej prośby; po tym okresie możemy ograniczyć funkcje konta, w tym depozyty i bonusy.

Jeżeli dokumenty będą niekompletne, nieważne lub niespójne z danymi na koncie, poprosimy o poprawę i wskażemy dokładny powód. W sytuacji, gdy nie dostarczysz żądanych materiałów albo ustalimy, że środki pochodzą z nielegalnego źródła, zablokujemy konto, zamrozimy środki i postąpimy zgodnie z obowiązkami sprawozdawczymi wobec organu licencjonodawcy. Od decyzji przysługuje ci kontakt z zespołem zgodności przez czat na żywo lub adres [email protected], dostępny 24/7.

Przechowywanie dokumentów weryfikacyjnych

Dokumenty i rekordy transakcyjne przechowujemy przez okres wymagany przez przepisy AML obowiązujące nasz organ licencjonodawcy, co w praktyce oznacza co najmniej pięć lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Retencja służy dwóm celom: umożliwia organowi kontrolę naszych decyzji zgodności i chroni cię w razie sporu dotyczącego przelewów lub wypłat.

Po upływie okresu przechowywania dane niszczymy w sposób uniemożliwiający odtworzenie. Jeżeli chcesz poznać zakres zgromadzonych o tobie informacji, możesz w każdej chwili wystąpić o ich kopię przez dział obsługi.

Najczęstsze pytania

Czy weryfikacja jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą?

Tak, pełną weryfikację KYC przeprowadzamy zawsze przed pierwszą wypłatą. Bez niej nie możemy zrealizować transferu, bo wymaga tego nasza licencja Curaçao.

Jak długo trwa sprawdzenie dokumentów?

Do 3 dni roboczych od dostarczenia kompletnych i czytelnych plików. W większości przypadków kończymy proces szybciej, a status weryfikacji widzisz na swoim koncie.

Jakie dokumenty przyjmujecie?

Dokument tożsamości ze zdjęciem (dowód osobisty lub paszport), potwierdzenie adresu nie starsze niż 3 miesiące oraz potwierdzenie własności metody płatności, na przykład zdjęcie karty z widocznymi ostatnimi cyframi.

Czy mogę wypłacić inną metodą niż ta, którą wpłacałem?

Zasadą jest wypłata tą samą metodą, którą sfinansowałeś depozyt. To wymóg ograniczający nadużycia; wyjątki rozpatrujemy indywidualnie, gdy metoda nie obsługuje wypłat.

Co się stanie, jeśli nie dostarczę dokumentów?

Wypłaty zostaną wstrzymane, a po 30 dniach od naszej prośby możemy ograniczyć depozyty i bonusy. Po dostarczeniu poprawnych plików przywracamy pełną funkcjonalność konta.